1. Недвижимость является надежным инструментом для защиты от инфляции, а также отличается относительно низкой волатильностью.
2. Приобретение паев ЗПИФ позволяет диверсифицировать инвестиции благодаря слабой корреляции с рынком ценных бумаг.
3. Прогнозируемая доходность стратегии превышает доходность по банковским вкладам.
4. Низкий порог входа в фонд дает возможность инвестировать в недвижимость, начиная с небольших сумм.
5. Вы избавляетесь от временных и финансовых затрат, связанных с анализом рынка, покупкой, продажей и управлением объектами недвижимости.
6. Профессиональное управление фондом позволяет выбирать наиболее выгодные предложения на рынке и приобретать их со скидками, доступными только крупным инвесторам.
7. Меньше риски за счет диверсификации, на фонд покупается группа объектов и инвестор владеет долями сразу во всех объектах.
8. Продать паи фонда можно в любой момент и в онлайн, личное владение требует ждать окончания цикла.
9. Все объекты застрахованы от полной, либо частичной утраты.
10. Деятельность фонда контролирует ЦБ, этим достигается надежность банковской сферы.

Недвижимость остается одним из наиболее прибыльных активов для инвестиций. За последние 20 лет она демонстрирует стабильную доходность, особенно в рублевых инструментах.

Например, стоимость квартир на первичном рынке Москвы за последнее десятилетие увеличилась на 168%, что эквивалентно средней годовой доходности в 10,3%. Это без учета дополнительного роста стоимости, связанного с этапами строительной готовности.

По уровню доходности инвестиции в недвижимость уступают лишь рынку акций, однако последний сопряжен с гораздо более высокими рисками.

Это делает недвижимость привлекательным активом для долгосрочных вложений, сочетающим в себе надежность и высокую доходность.

Волатильность недвижимости
Инвестиции в недвижимость не только приносят высокую доходность, но и отличаются относительно низким уровнем риска. По уровню волатильности недвижимость близка к облигациям, при этом ее доходность значительно выше.

Как было сказано выше, за последние 20 лет цены на недвижимость демонстрировали большую стабильность по сравнению с рынком акций и даже с рублевой стоимостью золота. Рынок облигаций показал наименьшую волатильность, однако его доходность едва покрывает инфляцию, что делает его менее привлекательным для инвесторов.

Таким образом, недвижимость остается оптимальным выбором для тех, кто ищет баланс между доходностью, стабильностью и умеренным уровнем риска.

Исторически реальные активы, такие как недвижимость, считаются надежным инструментом для сохранения капитала. Во время кризисов инвесторы часто переключаются на защитные сектора, что приводит к резкому росту цен на недвижимость.

За последние 30 лет Россия пережила несколько кризисов, каждый из которых оказал влияние на рынок недвижимости:

1998 год
Россия объявила дефолт по внутренним обязательствам, инфляция достигла 120% годовых, а курс рубля упал более чем в четыре раза. Однако недвижимость лучше всего сохранила свою стоимость: цены в долларах снизились на 32%, но с учетом падения курса рубля стоимость недвижимости в рублевом эквиваленте выросла почти в три раза.

2008 год
К этому времени рынок недвижимости в Москве уже активно развивался, и даже сформировался небольшой пузырь: многие покупали квартиры с инвестиционными целями, что вызвало спекулятивный рост цен. За 2007–2008 годы цены на первичном рынке в Москве выросли на 22%, достигнув 130 тысяч рублей за квадратный метр. Кризис не привел к резкому падению цен: снижение было зафиксировано только в четвертом квартале 2008 года и составило всего 2%. Уже в 2009 году цены стабилизировались, и падение оказалось практически незаметным.

2014 год
Рынок недвижимости в Москве продолжал расти, увеличивалось ипотечное кредитование. К началу кризиса цены на первичном рынке достигли 170 тысяч рублей за квадратный метр. Правительство запустило программу субсидирования ипотечных ставок, и за 2015 год цены выросли на 7%, до 182 тысяч рублей за квадратный метр.

2020 год
На фоне падения цен на нефть и глобальных локдаунов рынок недвижимости в России продолжил развиваться. Низкие ставки стимулировали рост ипотечного кредитования и ввод новых объектов жилья. Правительство ввело льготную ипотечную программу со ставкой 6,5%, что вызвало резкий рост спроса на жилье. За полтора года стоимость квадратного метра на первичном рынке в Москве выросла на 39,1% — с 215 тысяч рублей до 299 тысяч рублей.

2022 год
На фоне ухода части международного бизнеса из России и прекращения сотрудничества с российскими поставщиками цены на недвижимость не только не упали, но и выросли. Население активно скупало недвижимость как защитный актив. В результате за первый квартал 2022 года стоимость квадратного метра выросла на 11,7% — с 300 тысяч рублей до 340 тысяч рублей. Во втором квартале 2022 года цены продолжили рост, достигнув 358 тысяч рублей за квадратный метр.

Таким образом, недвижимость остается одним из самых устойчивых активов даже в периоды экономических потрясений, демонстрируя стабильность и рост стоимости.

Недвижимость, как класс активов, традиционно считается надежным инструментом защиты от инфляции. Этот актив остается актуальным для инвесторов, которые стремятся сохранить капитал и диверсифицировать свой портфель. На фоне роста заработных плат и увеличения бюджетного импульса потребительские расходы и инфляционные ожидания остаются высокими, что делает инвестиции в недвижимость привлекательным выбором.

В 2025 году аналитики прогнозируют замедление роста цен на первичном рынке недвижимости до уровней, близких к показателям потребительской инфляции. Это связано с двумя основными факторами: высокой степенью распроданности жилья, которое планируется ввести в эксплуатацию в текущем году, и общим снижением темпов роста спроса на первичном рынке.

При этом эксперты подчеркивают, что рынок недвижимости отличается высокой фрагментированностью. Для более точного анализа важно учитывать специфику отдельных регионов и динамику цен на различные типы жилья, а не рассматривать рынок в целом.

Если говорить о премиальной недвижимости Москвы, то на нее спрос будет стабилен, так как количество сдаваемых ЖК не превышает спрос.